晉建市規字〔2023〕244號
各市住房和城鄉建設局、發(fā)展和改革委員會(huì )、財政局、人力資源和社會(huì )保障局，中國人民銀行山西各市分行，國家金融監督管理總局山西各監管分局：
為進(jìn)一步完善我省工程擔保制度，強化事中事后監管，保障工程建設各方主體合法權益，根據《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國民法典》《保障農民工工資支付條例》《山西省建筑工程質(zhì)量和建筑安全生產(chǎn)管理條例》《住房和城鄉建設部等部門(mén)關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎設施工程實(shí)行工程擔保制度的指導意見(jiàn)》有關(guān)精神，結合我省工作實(shí)際，山西省住房和城鄉建設廳等六部門(mén)對《建設工程保證擔保實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了修訂，現將修訂后的《建設工程擔保實(shí)施辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。
山西省住房和城鄉建設廳
山西省發(fā)展和改革委員會(huì )
山西省財政廳
山西省人力資源和社會(huì )保障廳
中國人民銀行山西省分行
國家金融監督管理總局山西監管局
2023年11月29日
（主動(dòng)公開(kāi)）
建設工程擔保實(shí)施辦法
第一章 ?總 ?則
第一條?為防范和化解工程風(fēng)險,切實(shí)減輕建筑業(yè)企業(yè)負擔,促進(jìn)建筑業(yè)持續健康發(fā)展，根據《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國民法典》《保障農民工工資支付條例》（國務(wù)院令第724號）《山西省建筑工程質(zhì)量和建筑安全生產(chǎn)管理條例》《住房和城鄉建設部等部門(mén)關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎設施工程實(shí)行工程擔保制度的指導意見(jiàn)》（建市〔2019〕68號）等法律法規及相關(guān)規定，結合本省實(shí)際，制定本辦法。
第二條?本省行政區域內房屋建筑和市政基礎設施建設項目工程擔保制度的實(shí)行及管理，適用本辦法。
第三條?本辦法所稱(chēng)工程擔保是指在工程建設活動(dòng)中，保證人采用保證擔保的方式向受益人提供的保證被保證人履行合同義務(wù)的擔保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時(shí)，由保證人代為履行或承擔代償責任。
工程擔保類(lèi)型主要包括投標擔保、建設單位工程款支付擔保、施工單位履約擔保、預付款擔保、工程質(zhì)量保證擔保、農民工工資保證金擔保。其中農民工工資保證金擔保實(shí)施辦法由省人力資源社會(huì )保障部門(mén)會(huì )同有關(guān)部門(mén)另行制定。
第四條?本辦法所指保證人,是指符合經(jīng)營(yíng)要求的工程擔保公司、有資格的銀行業(yè)金融機構和保險公司。其中，符合經(jīng)營(yíng)要求的工程擔保公司是指依法注冊，滿(mǎn)足工程擔保保證人基本條件的擔保公司；有資格的銀行業(yè)金融機構和保險公司是指商事登記在本省、滿(mǎn)足工程擔保保證人基本條件并取得開(kāi)展工程擔保、工程保證保險業(yè)務(wù)書(shū)面授權的銀行業(yè)金融機構和保險公司。
第五條?保證人提供的工程擔保方式為一般保證或連帶責任保證。擔保方式包括銀行保函、工程擔保公司保函、工程保證保險保單。對上述保證方式出具的文書(shū)，本辦法統稱(chēng)為保函。
不同類(lèi)型的保證人出具的保函具有同等效力。任何單位和個(gè)人不得對本辦法中保證人的主體類(lèi)型作出限制。
第六條?保函應為不可撤銷(xiāo)保函。在保函約定的有效期屆滿(mǎn)之前，除因主合同無(wú)效、被撤銷(xiāo)或解除外，保證人和被保證人不得以任何理由撤保。
主合同若發(fā)生變化，連帶責任保證保函有效期應相應改變調整，具體情形由保證雙方在保函中約定。
第七條?保函使用統一的示范文本。保函內容由省住房城鄉建設行政主管部門(mén)會(huì )同相關(guān)部門(mén)制定。
第八條?工程擔保實(shí)行有償使用制度。投標擔保、施工單位履約擔保、預付款擔保、工程質(zhì)量保證擔保發(fā)生的擔保費用由承包商在企業(yè)管理費中列支；建設單位工程款支付擔保發(fā)生的擔保費用由建設單位納入工程總投資。
政府投資項目的工程款支付擔保費用納入工程概算，列入工程建設其他費用。
第九條?工程建設擔?；顒?dòng)中應優(yōu)先采用工程擔保方式,有關(guān)單位不得以任何方式排斥、限制或拒絕接受工程擔保,不得強制要求采用現金形式提供擔保。
第十條?省住房城鄉建設行政主管部門(mén)負責全省房屋建筑和市政基礎設施工程實(shí)行工程擔保制度的指導和監督；各設區市、縣（區、市）住房城鄉建設行政主管部門(mén)負責本行政區域內房屋建筑和市政基礎設施工程實(shí)行工程擔保制度的實(shí)施和監督。
金融監管部門(mén)依據職責對銀行業(yè)金融機構、保險公司出具保函、開(kāi)展保證保險進(jìn)行監管。
發(fā)展改革、財政、人力資源和社會(huì )保障行政主管部門(mén)結合各自職責,落實(shí)執行國務(wù)院清理規范工程建設領(lǐng)域保證金工作的要求，做好用保函替代保證金工作。
第二章 ?保證人
第十一條?保證人實(shí)行名單管理公示制度。工程擔保公司、銀行業(yè)金融機構、保險公司應當向本省設區市住房城鄉建設行政主管部門(mén)申請，符合基本條件的保證人由省住房城鄉建設行政主管部門(mén)予以公示。
其他部門(mén)單位遴選、公布、選用不在省住房城鄉建設行政主管部門(mén)公示之內的保證人，應加強對遴選、公布、選用保證人償付能力的審查和監督，嚴防風(fēng)險發(fā)生。
第十二條?保證人應具備的基本條件：
（一）依法注冊并經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)監管部門(mén)批準。
（二）有符合法律、法規和相關(guān)政策規定的公司章程。
（三）有符合規定的注冊資本。
工程擔保公司在本省范圍內開(kāi)展業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于1億元，并向申請地所在銀行預存代償準備金不低于2000萬(wàn)元；在本市范圍內開(kāi)展業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于5000萬(wàn)元，并向申請地所在銀行預存代償準備金不低于1000萬(wàn)元。實(shí)繳貨幣資本不低于注冊資本的70%。
代償準備金托管銀行應與設區市住房城鄉建設行政主管部門(mén)簽署托管協(xié)議。
工程擔保公司I級資產(chǎn)、Ⅱ級資產(chǎn)之和不得低于資產(chǎn)總額扣除應收代償款后的70%（I、Ⅱ級資產(chǎn)形態(tài)按照《關(guān)于印發(fā)<融資擔保公司監督管理條例>四項配套制度的通知》資產(chǎn)分級劃分）。
（四）有健全的組織機構、業(yè)務(wù)操作規則、內部控制和風(fēng)險管理制度。
（五）有固定的辦公經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和其他配套設施。
（六）工程擔保公司的工作人員應當具有第三方風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)技術(shù)能力，持有中、高級工程序列職稱(chēng)的專(zhuān)職人員不少于6人，其中具有注冊建造師、注冊造價(jià)工程師和注冊監理工程師人員各不少于1人，且不得重復。
（七）銀行業(yè)金融機構、保險公司承擔建設單位工程款支付擔保、施工單位履約擔保、預付款擔保、工程質(zhì)量保證擔保業(yè)務(wù)的，工作人員應具有第三方風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)技術(shù)能力。支持其同具有設計、監理等行業(yè)一項甲級以上資質(zhì)的企業(yè)深度合作，共同參與項目保前評估、保中保后服務(wù)，做好風(fēng)險管理。
第十三條?保證人可以根據被保證人的信用狀況、資金狀況、保證期限、擔保金額等因素,選擇合理的反擔保方式。保證人要求被保證人提供第三方反擔保的，該反擔保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。被保證人或保函受益人不得為保證人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。
第十四條?保證人承攬建設單位工程款支付擔保、施工單位履約擔保、預付款擔保、工程質(zhì)量保證擔保后，應指派專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員進(jìn)入現場(chǎng),履行風(fēng)險防控職責，及時(shí)評價(jià)擔保項目的風(fēng)險程度，消除潛在違約風(fēng)險。保證人對承保項目的風(fēng)控管理應通過(guò)以下方式進(jìn)行：
（一）了解被保證人當期財務(wù)狀況。
（二）向被保證人、受益人了解工程進(jìn)展情況和建設工程施工合同履行情況。
（三）參加工程施工例會(huì )和工程驗收。
（四）《保后管理手冊》記錄擔保項目進(jìn)展，保證人、被保證人和受益人履約情況。分段項目按每段填寫(xiě)，不分段項目按季度填寫(xiě)。
第十五條??支持工程擔保保證人與全過(guò)程工程咨詢(xún)、工程監理單位開(kāi)展深度合作，創(chuàng )新工程監管和化解工程風(fēng)險模式。
第三章 擔保類(lèi)型
第十六條?投標擔保是指由保證人向招標人提供的，保證投標人按照招標文件的要求進(jìn)行投標活動(dòng)的擔保。
（一）投標擔保金額不得超過(guò)招標項目估算價(jià)的2%。
（二）投標擔保的有效期為從招標文件規定的投標截止之日起至中標人簽訂合同之日后5日內。
第十七條?建設單位工程款支付擔保是指由保證人向施工單位提供的，保證建設單位按照建設工程施工合同約定支付工程款的擔保。
（一）建設單位應當向施工單位提供工程款支付擔保，擔保金額不得低于建設工程施工合同價(jià)的10%。
建設單位工程款支付擔?？梢园唇ㄔO工程施工合同確定的付款周期實(shí)行分段滾動(dòng)擔保。
（二）建設單位未按建設工程施工合同約定按時(shí)支付工程款的,施工單位有權要求保證人履行保證責任。當建設工程施工合同履行額不超過(guò)擔保金額時(shí),代償金額按實(shí)際發(fā)生額執行;當建設工程施工合同履行額超過(guò)擔保金額時(shí),代償金額按保函約定執行。
（三）建設單位工程款支付擔保的有效期截止時(shí)間為建設單位根據建設工程施工合同約定除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結算款項應支付之日起六個(gè)月內。
第十八條?施工單位履約擔保是指保證人向建設單位提供的，保證施工單位按建設工程施工合同約定履行職責的擔保。
（一）施工單位與建設單位簽訂建設工程施工合同，應當依法提供履約擔保。擔保金額不得低于建設工程施工合同價(jià)的10%。采用通用技術(shù)標準、實(shí)行經(jīng)評審最低價(jià)中標的國有資金項目,擔保金額應不低于建設工程施工合同價(jià)的15%。
（二）施工單位履約擔保實(shí)行分段滾動(dòng)擔保的，每段滾動(dòng)擔保金額與該段業(yè)主工程款支付擔保金額相等。
（三）施工單位未按建設工程施工合同約定履行義務(wù)時(shí),保證人可向施工單位通過(guò)提供設備、技術(shù)或管理上的支持，使其能夠繼續完成工程項目。
（四）施工單位履約擔保的有效期截止時(shí)間為建設工程施工合同約定的工程竣工驗收合格之日后六個(gè)月內。
第十九條?預付款擔保是指當建設單位預先支付一定金額的工程款給施工單位使用時(shí)，為保證施工單位將這筆款項按照建設工程施工合同約定正確合理用于該工程項目建設，不將預付款挪作他用，由保證人向建設單位提供的擔保。
（一）預付款擔保金額應與預付款金額一致。
（二）建設單位在工程款中逐期扣回預付款后，預付款擔保金額應相應減少。
（三）預付款擔保有效期為預付款支付給施工單位之日起至按照建設工程施工合同中的約定全額扣回預付款后六個(gè)月內。
第二十條?工程質(zhì)量保證擔保是指保證人向建設單位提供的，保證施工單位在建設工程施工合同約定的工程保修范圍和期限內,對工程發(fā)生的質(zhì)量缺陷履行保修義務(wù),并對造成的損失承擔賠償責任的擔保。
（一）工程質(zhì)量保證擔保的擔保金額為工程價(jià)款結算總額的3%。以銀行保函替代工程質(zhì)量保證金的，銀行保函金額不得超過(guò)工程價(jià)款結算總額的3%。
（二）工程質(zhì)量保證擔保有效期截止時(shí)間應為工程缺陷責任期滿(mǎn)之日起六個(gè)月內。
（三）施工單位在保修責任期內對工程項目出現的質(zhì)量缺陷不履行保修責任時(shí),建設單位有權要求保證人履行保證責任。代償金額按保函約定執行。
（四）工程質(zhì)量保證保函應與工程竣工驗收報告同時(shí)提交給建設單位。施工單位提供工程質(zhì)量保證保函的,建設單位不得再預留工程質(zhì)量保證金。
第四章 ?監督管理
第二十一條?工程擔保業(yè)務(wù)實(shí)行統一信息化管理。使用“山西省建設工程保證擔保信息平臺”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“信息平臺”）公布保證人名單，提供工程保函、擔保項目查詢(xún)等信息。
第二十二條?保函實(shí)行保管制度。被保證人應自保函簽訂之日起15日內,將保函送工程所在地住房城鄉建設行政主管部門(mén)進(jìn)行保管。支持保證人通過(guò)信息化方式與“信息平臺”對接，及時(shí)推送保函信息。
第二十三條?建設工程施工合同義務(wù)已實(shí)際履行完畢后,被保證人持填寫(xiě)完整、蓋章齊全的《保后管理手冊》到工程所在地住房城鄉建設行政主管部門(mén)取回保函。
第二十四條?保證人擔保實(shí)行在?？傤~控制。工程擔保公司在?？傤~不得超過(guò)上年度末凈資產(chǎn)的10倍,單筆擔保金額不得超過(guò)上年度末凈資產(chǎn)的50%。有資格的銀行業(yè)金融機構、保險公司的業(yè)務(wù)額度不得超過(guò)其對被保證人的授信、承保金額總額。
第二十五條?積極發(fā)展電子保函，鼓勵以工程再擔保體系增強對擔保機構的信用管理，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔保市場(chǎng)監管。
第二十六條?保證人在工程擔保業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得存在以下行為：
（一）超出擔保能力從事工程擔保業(yè)務(wù)的;
（二）虛假注冊、虛增注冊資本或抽逃資本金的;
（三）不符合保證人基本條件的；
（四）擅自挪用被保證人保證金的;
（五）違反約定,拖延或拒絕承擔保證責任的;
（六）保函未在住房城鄉建設行政主管部門(mén)保管的；
（七）在保函保管時(shí)制造虛假資料或提供虛假信息的;
（八）撤銷(xiāo)或變相撤保的；
（九）安排受益人和被保證人互保的;
（十）同一保證人為同一建設項目同時(shí)提供建設單位工程款支付擔保和施工單位履約擔保的；
（十一）變相提高或壓低保證收費，進(jìn)行不正當競爭的;
（十二）未進(jìn)行風(fēng)險預控和保后風(fēng)險監控的;
（十三）抽逃代償準備金或未按要求及時(shí)補充代償準備金的；
（十四）在檢查考核中提供虛假資料的；
（十五）其他違反法律、法規規定的行為。
第二十七條?省住房城鄉建設行政主管部門(mén)應建立對保證人名單的動(dòng)態(tài)監管工作機制，做好對保證人的經(jīng)營(yíng)狀況、擔保行為的監督檢查?？h級以上住房城鄉建設行政主管部門(mén)做好對在本地注冊的保證人經(jīng)營(yíng)狀況和代償準備金等方面的監管，并對所有在本地開(kāi)展擔保業(yè)務(wù)的保證人的擔保行為加強監管。
省住房城鄉建設行政主管部門(mén)每年應至少對保證人進(jìn)行一次動(dòng)態(tài)考核，凡存在第二十六條所列行為的（具體標準可根據行業(yè)發(fā)展實(shí)際進(jìn)行調整）,移出公示名單。
在日常監管中發(fā)現存在第二十六條所列行為的，應要求保證人限期糾正，未完成糾正的列入重點(diǎn)監管對象。
第五章 ?附 則
第二十八條?本辦法自2023年12月1日起施行，有效期5年。原山西省住房和城鄉建設廳等六部門(mén)關(guān)于印發(fā)《建設工程保證擔保實(shí)施辦法（試行）》的通知（晉建市規字〔2021〕177號）同時(shí)廢止。
